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SBI Innovative Opportunities Fund NFO: SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज़ फ़ंड NFO (न्यू फ़ंड ऑफर) देश के सबसे बड़े फ़ंड हाउस SBI म्यूचुअल फ़ंड इस साल लॉन्च कर रहा है तीसरा थीमैटिक और सेक्टोरल फ़ंड है.
SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज़ फ़ंड NFO 29 जुलाई, 2024 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुला है और 12 अगस्त, 2024 तक खुला रहेगा.
SBI Innovative Opportunities Fund NFO पर एक नज़र
| NFO पीरियड | 29 जुलाई से 12 अगस्त 2024 तक |
| बेंचमार्क | निफ़्टी 500 TRI |
| फ़ंड मैनेजर | प्रसाद पडाला और प्रदीप केसवन |
| एग्ज़िट लोड | अगर यूनिट्स को एलोकेशन की तारीख़ से एक साल के भीतर रिडीम किया जाता है: लागू NAV का 1%. उसके बाद शून्य. |
| टैक्स |
अगर यूनिट्स को एक साल के भीतर बेचा जाता है, तो कैपिटल गेन पर 20% टैक्स लगेगा.
अगर यूनिट्स को एक साल के बाद बेचा जाता है, तो कैपिटल गेन पर 12.5% टैक्स लगेगा. हालांकि, ₹1.25 लाख तक के फ़ायदे पर टैक्स नहीं लगेगा. |
SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज़ फ़ंड के बारे में
SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फ़ंड एक थीमैटिक फ़ंड है. जैसा कि नाम से पता चलता है, यह उन कंपनियों में निवेश करेगा जो इनोवेशन के मामले में सबसे आगे हैं. अनिवार्य तौर पर, ये फ़ंड इन तीन सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करने वाली कंपनियों को देखेगा: i) उत्पाद या सेवा इनोवेटर, ii) प्रक्रिया इनोवेटर और iii) इनोवेटर अपनाने वाले.
आसान शब्दों में कहें तो, वे ऐसी कंपनियों की तलाश करेंगे जो:
-
रिसर्च और ड्वेलपमेंट (R&D) के लिए रेवेन्यू का एक ख़ास हिस्सा एलोकेट करें.
-
ऐसी प्रथाओं को लागू करें जो लागत कम करें और दक्षता में सुधार करें.
- नई तकनीकों या बिज़नस मॉडल को अपनाने में समझदारी दिखाएं
हालांकि फ़ंड के पास हाल में करीब 100 स्टॉक का निवेश की दुनिया है, लेकिन इसका लक्ष्य बॉटम-अप सलेक्शन ढांचे के साथ क़रीब 35-40 स्टॉक का पोर्टफ़ोलियो बनाना है.
फ़ंड अपनी नेट एसेट का 35 फ़ीसदी अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी में भी एलोकेट कर सकता है. हालांकि, SEBI की मौजूदा सीमाएं इसे विदेशी स्टॉक में निवेश करने से रोकती हैं.
दूसरे इनोवेशन-आधारित फ़ंड्स का प्रदर्शन
10 इनोवेशन फ़ंड में से किसी का भी कम से कम पांच साल का लॉन्ग टर्म ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है. हकीकत में, उनमें से आधे को पिछले साल ही लॉन्च किया गया था, इसलिए इस बात के बहुत कम सबूत हैं कि यह थीम लंबे वक़्त में कितनी असरदार है.
शॉर्ट टर्म प्रदर्शन भी निराशाजनक रहा है. 12 महीने के ट्रैक रिकॉर्ड वाले पांच फ़ंड में से महज़ एक ( ICICI प्रूडेंशियल इनोवेशन ) अपने बेंचमार्क निफ्टी 500 TRI के 39.28 फ़ीसदी को मात देने में क़ामयाब रहा है.
इनोवेशन फ़ंड का एक साल का प्रदर्शन
बेंचमार्क रिटर्न 39.28 फ़ीसद रहा, जिसका मतलब है कि पांच में से चार फ़ंड ने खराब प्रदर्शन किया है
| स्कीम | 1वर्ष का रिटर्न (% में) |
|---|---|
| एक्सिस ग्लोबल इनोवेशन FoF | 22.17 |
| एक्सिस इनोवेशन | 37.3 |
| डीएसपी ग्लोबल इनोवेशन FoF | 19.98 |
| ICICI प्रूडेंशियल इनोवेशन | 56.52 |
| कोटक ग्लोबल इनोवेशन FoF | 16.65 |
| नोटः रिटर्न 31 जुलाई 2024 तक का है. यहां डायरेक्ट प्लान्स पर ग़ौर किया गया है. | |
SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज़ फ़ंड मैनेजर
प्रसाद पडाला और प्रदीप केसवन SBI इनोवेशन फ़ंड की देखरेख करेंगे.
पडाला ने सितंबर 2017 से अगस्त 2023 तक फ़ंड हाउस में इक्विटी एनेलिस्ट के तौर पर और अगस्त 2023 से फ़रवरी 2024 तक इक्विटी रिसर्च संभालने वाले एक्सटर्नल कंसल्टेंट के तौर पर काम किया. उन्होंने IIM अहमदाबाद से MBA और IIT मद्रास से बीटेक किया है. वे CFA इंस्टीट्यूट, USA के चार्टर होल्डर भी हैं.
इस बीच, केसवन को फ़ाइनांस सेवा सेक्टर में 18 साल का तजुर्बा है और वे जुलाई 2021 में फ़ंड हाउस में शामिल हुए.
हमारी सलाह
हालांकि इनोवेशन फ़ंड का लक्ष्य टैक्नोजी के सेक्टर में अग्रणी कंपनियों में निवेश करना है, लेकिन उनकी कुछ टॉप होल्डिंग्स में ICICI बैंक , इन्फो एज , लिंडे इंडिया , ज़ोमैटो , इंटरग्लोब एविएशन और इंफ़ोसिस शामिल हैं.
ये देश की कुछ जानी-मानी कंपनियां हैं. हक़ीक़त में, फ़्लेक्सी-कैप और मल्टी-कैप फ़ंड जैसे डाइवर्स फ़ंड भी ऐसी कंपनियों में निवेश करते हैं. इसके अलावा, ये फ़ंड ऐतिहासिक रूप से लंबी अवधि के नज़रिए से थीमैटिक और सेक्टोरल फ़ंड के मुकाबले में ज़्यादा स्थिर रहे हैं.
इसके अलावा, इनोवेशन फ़ंड नए फ़ंड्स का एक ग्रुप है. उन्हें अभी पांच से सात साल के मार्केट साइकल से गुज़रना है, इसलिए हमें ये जानने की ज़रूरत है कि बाज़ार में तेज़ी और मंदी के दौरान उनका प्रदर्शन कैसा रहता है.
हालांकि, अगर आप इनोवेशन थीम पर चलने के इच्छुक हैं, तो हमारा सुझाव है कि आप अपने पैसे का ज़्यादा 5-10 फ़ीसदी SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फ़ंड में लगाएं.
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