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2024 के ख़त्म होने के साथ ही, साल के अंत में समीक्षा करने का ये सबसे सही समय है. और इसलिए, हमने यहां आपके लिए इस साल म्यूचुअल फ़ंड इंडस्ट्री के विजेताओं और हारने वालों की लिस्ट तैयार की है.
इन रुझानों को सामने रखने के लिए, हमने डेली AUM और NAV डिस्क्लोजर्स के आधार पर ओपन-एंड इक्विटी फ़ंड के नेट फ़्लो का अनालेसिस किया. आइए सबसे पहले देखें कि कौन सी फ़ंड कैटेगरीज़ सबसे लोकप्रिय थीं.
आइए सबसे पहले देखते हैं कि कौन सी फ़ंड कैटेगरीज़ सबसे लोकप्रिय रहीं.
कैटेगरी में विनर्स
ये हैरत की बात नहीं है कि सेक्टोरल और थीमैटिक फ़ंड इस साल के सबसे बड़े विनर्स के रूप में उभरे हैं. इस साल कुल निवेश का 28 फ़ीसदी हिस्सा इन फ़ंड्स में आया है. सरल शब्दों में कहें तो इस साल एक निवेशक द्वारा निवेश किए गए ₹100 में से ₹28 या तो सेक्टोरल या थीमैटिक फ़ंड में लगाए गए हैं.
इसके बाद पैसिव फ़ंड और मल्टी-कैप फ़ंड हैं.
कैटेगरी में लूज़र्स
2024 फ़ोकस्ड फ़ंड के लिए भूलने वाला साल रहा है. वास्तव में, ये एकमात्र ऐसी कैटेगरी है जिसका साइज़ भारी आउटफ़्लो के कारण छोटा हो गया है.
चिल्ड्रन्स फ़ंड और रिटायरमेंट फ़ंड जैसे सॉल्यूशन ओरिएंटेड फ़ंड को भी कम ही लोग ख़रीद रहे हैं. वहीं, 2023 में न्यू टैक्स रिज़ीम में लोगों को टैक्स-सेविंग के विकल्पों में निवेश करने से हतोत्साहित किए जाने के साथ, टैक्स-सेविंग फ़ंड (जिसे ELSS नाम से भी जाना जाता है) को बड़े पैमाने पर नज़रअंदाज़ किया जा रहा है.
फ़ंड जिन्हें मिली जीत
अब, आइए सबसे लोकप्रिय म्यूचुअल फ़ंड्स पर नज़र डालते हैं.
लगातार दूसरे साल पराग पारिख फ़्लेक्सी कैप फ़ंड टॉप पर रहा है.
2021 और 2022 में तीसरे स्थान पर रहने के बाद, ये फ़ंड अपनी कैटेगरी में सबसे लोकप्रिय म्यूचुअल फ़ंड बनकर दोगुना हो गया है. इसका नेट इनफ़्लो 76 फ़ीसदी बढ़कर ₹20,020 करोड़ हो गया है, जबकि इसने 15 दिसंबर, 2024 तक 27 फ़ीसदी का साल-दर-साल रिटर्न दिया है, जो BSE 500 TRI के 21 फ़ीसदी से काफ़ी आगे है.
इस बीच, SBI कॉन्ट्रा फ़ंड बीते साल की तरह दूसरे स्थान पर बना हुआ है, जिसमें ₹15,630 करोड़ का नेट इनफ़्लो और 24 फ़ीसदी का रिटर्न है.
कुछ ETF भी टॉप-10 की लिस्ट में हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि इम्प्लॉाइज़ प्रॉविडेंट फ़ंड ऑर्गनाइज़ेशन (EPFO) ने अप्रैल से अक्तूबर 2024 के बीच कुछ ETF में ₹34,208 करोड़ का निवेश किया है.
इस साल तीन सेक्टोरल फ़ंड ने भी खूब धूम मचाई है, जो निवेशकों की केंद्रित, ऊंचे जोखिम वाले दांवों के प्रति बढ़ती रुचि को दर्शाता है.
वास्तव में, इस साल लॉन्च किए गए नए फ़ंड्स का विशेष उल्लेख किया जाना चाहिए.
154 (25 नवंबर, 2024 तक उपलब्ध डेटा) नई स्कीम्स में से 90 पैसिव फ़ंड हैं. इनसे सामूहिक रूप से लगभग ₹96,550 करोड़ जुटाए गए हैं, जिसमें बैंक के मज़बूत डिस्ट्रीब्यूशन के चलते HDFC मैन्युफ़ैक्चरिंग फ़ंड ₹9,560 करोड़ (कुल NFO कलेक्शन का लगभग 10 फ़ीसदी) के साथ सबसे आगे है. ICICI प्रूडेंशियल एनर्जी ऑपर्च्युनिटीज़ और SBI इनोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज़ को भी निवेशकों के जोश का फ़ायदा मिला.
यहां तक कि आला सेक्टोरल थीम भी चम-चमाती रही हैं, जिसका श्रेय SBI एनर्जी ऑपर्च्युनिटीज़ फ़ंड को जाता है. इस फ़ंड को ₹6,560 करोड़ के NFO कलेक्शन के अलावा निवेशकों से अतिरिक्त ₹3,960 करोड़ मिले. हालांकि, इसके लॉन्च के बाद से सिर्फ़ 8 फ़ीसदी का इसका सिंगल-डिजिट रिटर्न निराशाजनक बना हुआ है.
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दमदार वापसी करने वाला फ़ंड
हमें मोतीलाल ओसवाल फ़्लेक्सी कैप फ़ंड का उल्लेख करना भी ज़रूरी लगा. असल में, इस फ़ंड ने शानदार वापसी की है.
2024 में बेकार माने गए फ़ंड से उबरते हुए ये इस साल दमदार फ़ंड बन गया. इसने इस साल 15 दिसंबर, 2024 तक 50 फ़ीसदी का शानदार रिटर्न दिया है, जो आसानी से BSE 500 के 21 फ़ीसदी से काफ़ी आगे निकल गया है.
भूलने लायक फ़ंड
एक्सिस म्यूचुअल फ़ंड हाउस इस साल भी संघर्ष करता नज़र आया. इसके तीन फ़ंड- एक्सिस ब्लूचिप, एक्सिस ELSS टैक्स सेवर और एक्सिस फ़ोकस्ड 25- एक बार फिर से बॉटम 10 में नज़र आए. इन फ़ंड्स में कुल लगभग ₹11,730 करोड़ का आउटफ़्लो हुआ. भले ही, उन्होंने 2023 में बॉटम क्वार्टाइल (नीचे के यानि सबसे ख़राब प्रदर्शन करने वाले 25 फ़ीसदी) से बाहर निकलने के लिए अपने प्रदर्शन में पर्याप्त सुधार किया है, लेकिन ये निवेशकों का भरोसा बहाल करने के लिए पर्याप्त नहीं है.
टॉप फ़ंड मैनेजरों द्वारा केंद्रित चयन के वादे के बावजूद, फ़ोकस्ड फ़ंड कैटेगरी ने भी निवेशकों को निराश किया है. मिराए फ़ोकस्ड फ़ंड, SBI फ़ोकस्ड और एक्सिस फ़ोकस्ड सभी की रैंकिंग ख़राब रही है. फिर CPSE ETFका अजीब मामला है, जो एक थीमैटिक PSU-फ़ोकस्ड ETF है. 2023 में 75 फ़ीसदी का शानदार रिटर्न और इस साल 32 फ़ीसदी का अच्छा रिटर्न देने के बावजूद, ये निवेशकों को फ़ंड से बाहर निकलने से नहीं रोक सका है.
सबसे लोकप्रिय फ़ंड हाउस
ICICI प्रूडेंशियल AMC 2024 में HDFC AMC को पीछे छोड़ते हुए टॉप पर पहुंच गई, जिसने 84 स्कीम्स में निवेशकों से लगभग ₹86,110 करोड़ जुटाए हैं.
SBI की AMC अपने कई ब्लॉकबस्टर NFO (न्यू फ़ंड ऑफर) और कॉन्ट्रा फ़ंड में मज़बूत फ़्लो के कारण दूसरे स्थान पर पहुंच गई.
इस बीच, HDFC की AMC पिछले साल के शीर्ष स्थान से गिरकर चौथे स्थान पर आ गई.
सबसे कम लोकप्रिय फ़ंड हाउस
वहीं, एक्सिस म्यूचुअल फ़ंड अपने नेट आउटफ़्लो को 2023 के ₹17,100 करोड़ से 2024 में लगभग ₹5,440 करोड़ तक सीमित रखने के बावजूद सबसे कम लोकप्रिय फ़ंड बना रहा.
अब हम बात करते हैं पैसिव फ़ंड्स के बढ़ते चलन की. इस साल 320 से बढ़कर 413 स्कीम्स तक पहुंचते हुए, उन्होंने अपने एसेट बेस में ₹2.3 लाख करोड़ जोड़े हैं, जो कुल इक्विटी फ़ंड मार्केट (नवंबर 2024 तक) का 22 फ़ीसदी है.
इसके बावजूद, एसेट अंडर मैनेजमेंट में ₹9 लाख करोड़ जोड़ने के साथ एक्टिव फ़ंड मज़बूत स्थिति बनी हुई है और उनका एसेट बेस ₹31 लाख करोड़ पर पहुंच चुका हुआ है.
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