क्या अपने म्यूचुअल फ़ंड इन्वेस्टमेंट को होल्ड करने का कोई बेहतर तरीक़ा भी है?

• क्या आप अपने लॉन्ग-टर्म गोल के क़रीब पहुंचने वाले हैं और अपनी मेहनत से कमाए पैसों को शार्ट-टर्म मार्केट के उतार-चढ़ाव से बचाने के लिए SWP ( सिस्टमैटिक विदड्राल प्लान) का इस्तेमाल करने की सोच रहे हैं?
  
• क्या आपके पास बड़ी मात्रा में कैश है और आप अपने निवेश को कुछ ही समय में असरदार ढंग से फैलाने के लिए STP (सिस्टमैटिक ट्रान्सफर प्लान) का इस्तेमाल करने की योजना बना रहे हैं?
  
• क्या आप चाहते हैं कि आप अलग-अलग फ़ंड्स के लिए अलग-अलग नॉमिनी तय कर सकें?

अगर आपने इनमें से किसी भी सवाल का जवाब 'हां' में है, तो अब समय आ गया है कि आप जांच लें कि आप अपने म्यूचुअल फ़ंड निवेश को कैसे स्टोर करते हैं. अगर आपके फंड निवेश डीमैट मोड में हैं, तो स्टेटमेंट ऑफ़ अकाउंट (SoA) पर स्विच करने के बारे में सोचें, क्योंकि ये SWP, STP और कई नामांकन विकल्पों जैसे कई फ़ायदे देता है है. इसके अलावा, SoA डीमैट तरीक़े से जुड़े अलग से चार्ज नहीं लगाता है.

वैल्यू रिसर्च में हम भी मानते हैं कि SoA फ़ॉर्म एक बेहतर विकल्प है. तो, आइए देखें कि आप म्यूचुअल फ़ंड होल्डिंग के तरीक़े की जांच कैसे कर सकते हैं और ज़रूरत पड़ने पर बदलाव कैसे कर सकते हैं.

अपने म्यूचुअल फ़ंड अकाउंट की जांच कैसे करें

बहुत से निवेशकों को ये पता नहीं होता कि उनके फ़ंड डीमैट या SoA मोड में हैं या नहीं. लेकिन फ़िक्र न करें; आप mfcentral.com, nsdl.com, या camsonline.com जैसे ऑफ़शिय़ल पोर्टल से अपना कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) डाउनलोड करके जांच सकते हैं कि आपके निवेश कहां रखे गए हैं.

ये भी पढ़िए - कागज़ों के शेयर सर्टिफ़िकेट को डीमैट में कैसे बदलें?

डीमैट से SoA में कैसे स्विच करें

1. अपने DP (डिपॉज़िटरी पार्टिसिपेंट) से कॉन्टेक्ट करके शुरुआत करें, जो आपके डीमैट अकाउंट का मैनेजमेंट करने वाली यूनिट है. आपको हर म्यूचुअल फ़ंड के लिए रीमैटेरियलाइज़ेशन रिक्वेस्ट फ़ॉर्म (RRF) भरना होगा जिसे आप रीमैटेरियलाइज़ करना चाहते हैं. फॉर्म में आपके लाभार्थी स्वामी (BO) आईडी, धारकों का नाम और उन यूनिट्स की संख्या जैसे विवरण की ज़रूरत होगी जिन्हें आप रीमैटेरियलाइज़ करना चाहते हैं.

ज़ेरोधा का RRF देखने के लिए नीचे देखें.

2. आपको अपने पते के प्रमाण और पैन कार्ड की सैल्फ़-अटेस्टिड (स्व-सत्यापित) कॉपी लगानी होंगी.

3. आपका DP आपके फ़ॉर्म में दिए गए विवरणों को सत्यापित करेगा और इसे एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) या रजिस्ट्रार और ट्रांसफ़र एजेंट (RTA) को भेजेगा. सफल सत्यापन के बाद, RTA या AMC आपके निवेश को SOA में ट्रांसफ़र कर देगा.

स्विच करने से पहले याद रखने लायक़ 5 बातें

1. अगर आप स्विच करना चाहते हैं तो आपको अपनी SIP रोकनी होगी.

2. लोन के लिए ज़मानत के तौर पर गिरवी रखी गई म्यूचुअल फ़ंड यूनिट को कन्वर्ट नहीं किया जा सकता.

3. आपको अपनी सभी म्यूचुअल फ़ंड यूनिट को SoA में ट्रांसफ़र करना होगा; आंशिक कनवर्जन की इजाज़त नहीं है. मिसाल के लिए, अगर आपके पास 100 यूनिट हैं, तो आप सिर्फ़ 70-80 यूनिट स्विच करने का विकल्प नहीं चुन सकते.

4. आपका DP आपकी रिक्वेस्ट को प्रोसेस करने के लिए चार्ज ले सकता है. आपके DP के आधार पर चार्ज अलग-अलग हो सकती हैं. मिसाल के लिए, Zerodha नीच दी गई चार्ज लेता है:

5. मुंबई स्थित डिपॉजिटरी NSDL, जो सिक्योरिटीज़ को डिजिटल प्रारूप में संग्रहीत करती है, के मुताबिक, इस पूरी प्रक्रिया में 30 दिन तक का वक़्त लग सकता है.

ये भी पढ़िए - म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए डीमैट अकाउंट सही नहीं