मैं 10 साल से ज़्यादा समय के लिए अपना SIP निवेश प्लान कर रहा हूं. क्या मेरा कोर इक्विटी पोर्टफ़ोलियो (50-60%) मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड में बनाना सही होगा?
10 साल या ज़्यादा समय के लिए इक्विटी इन्वेस्टमेंट अच्छा फ़ैसला होता है. हालांकि, एक जैसे फ़ंड में बड़ा निवेश या स्मॉल या मिड-कैप फ़ंड में ही पूरा पैसा लगाने से बचना चाहिए.
कोर इक्विटी पोर्टफ़ोलियो के लिए, जहां 50-60% निवेश किए जाने वाला पैसा, मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड को अलॉट करना, सही रणनीति नहीं है.
फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड के ज़रिए इक्विटी में निवेश करना चाहिए. असल में, ये लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप स्टॉक्स में निवेश करते हैं.
फ़्लेक्सी कैप फ़ंड में निवेश करने पर आपके पोटफ़ोलियो का क़रीब 25-30% हिस्सा मिड और स्मॉल-कैप स्टॉक्स का होगा, वहीं लार्ज-कैप का हिस्सा क़रीब 70% होगा.
पोर्टफ़ोलियो बनाते समय ग्रोथ और स्थिरता देने वाले स्टॉक्स पर फ़ोकस करना चाहिए लार्ज-कैप इसके लिए सही हैं. जोख़िम वाले एसेट को पोर्टफ़ोलियो में छोटा हिस्सा ही एलोकेट करना चाहिए.
फ़्लेक्सी कैप की तुलना में मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड, लंबे समय में अच्छा रिटर्न देते हैं, लेकिन इनमें कम समय में काफ़ी उतार-चढ़ाव होता है और ये ज़्यादा जोख़िम वाले होते हैं.
…तो फ्लेक्सी-कैप फ़ंड के साथ एक स्मॉल या मिड-कैप फ़ंड जोड़ सकते हैं. इस तरह से मिड और स्मॉल कैप फ़ंड के लिए आपके पोर्टफ़ोलियो का एलोकेशन थोड़ा ज़्यादा होगा.
ये लेख/ म्यूचुअल फ़ंड से जुड़ी जानकारी देने के लिए है. इसे निवेश की सलाह न समझें.