ये सवाल अक्सर पूछा जाता है कि पोर्टफ़ोलियो की ओवरलैपिंग के नज़रिये से क्या फ़्लेक्सी कैप, लार्ज एंड मिड कैप और स्मॉल कैप में निवेश करना समझदारी की बात है?
अगर आप एक अलग तरह के निवेशक हैं, तो आप लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड्स में अपने एलोकेशन पर फ़ैसला ले सकते हैं और पोर्टफ़ोलियो बनाने के लिए फ़ंड चुन सकते हैं.
हालांकि, ज़रूरत पड़ने पर अपने पोर्टफ़ोलियो को समय-समय पर रिबैलेंस करना होगा. लेकिन, ये काम बोझिल और टैक्स के मामले में कम फ़ायदे वाला हो सकता है.
एक विकल्प के रूप में, फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स में निवेश करना ज़्यादा सुविधाजनक नज़रिया होगा क्योंकि ये फ़ंड विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश कर सकते हैं.
फ़ंड के लेवल पर एलोकेशन अलग-अलग हो सकते हैं, लेकिन फ़्लेक्सीकैप 70-75% निवेश लार्ज कैप में, बाक़ी मिड और स्मॉल-कैप में करते हैं. इसलिए, दो-तीन फ़्लेक्सी कैप में निवेश कर सकते हैं.
एग्रेसिव इन्वेस्टर के लिए, एक्सट्रा रिटर्न हासिल करने के मक़सद से पूरक के तौर पर मिड-कैप और स्मॉल-कैप फ़ंड्स में 10-15% के एलोकेशन की सिफ़ारिश की जा सकती है.