Published: 12th July 2024
How to identify a debt fund: डेट और इक्विटी के बीच एसेट एलोकेशन के लिए Debt Fund की कौन सी कैटेगरी सही है?
फ़ाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ में निवेश करते समय asset allocation पर ख़ास तौर से विचार किया जाता है. भले ही लंबे समय में निवेशकों को इक्विटी में अच्छा रिटर्न मिलता है, लेकिन उतार-चढ़ाव की आशंका भी रहती है.
ब्याज़ दर में बदलाव से Debt Fund के रिटर्न पर असर पड़ता है. जब ब्याज़ दरें बढ़ती हैं, तो बॉन्ड की क़ीमत में गिरावट आती है और जब ब्याज़ दरें कम होती हैं तो बॉन्ड की क़ीमत बढ़ती है.
जो निवेशक इंटरेस्ट रेट रिस्क या क्रेडिट रिस्क नहीं लेना चाहते हैं, उन्हें डेट वाले हिस्से को लिक्विड, अल्ट्रा-शॉर्ट ड्यूरेशन या लो ड्यूरेशन फ़ंड में एलोकेट करना चाहिए. ये फ़ंड 91 दिन से 1 साल के बीच मेच्योर होने वाली डेट सिक्योरिटी में निवेश करते हैं.
एसेट एलोकेशन के लिहाज़ से, शॉर्ट ड्यूरेशन फ़ंड को पोर्टफ़ोलियो में शामिल करना चाहिए. ऐसे फ़ंड्स के पोर्टफ़ोलियो का macaulay duration 1 से 3 साल के बीच होता है.
अगर निवेशकों को निवेश के एक साल के अंदर पैसे की ज़रूरत है, तो लिक्विड फ़ंड या लो ड्यूरेशन वाले फ़ंड का विकल्प चुन सकते हैं.
निवेशक हाइब्रिड फ़ंड्स पर भी ग़ौर कर सकते हैं. उन्हें समझना आसान है और वे पोर्टफ़ोलियो को ऑटोमैटिक रिबैलेंसिंग देते हैं.
ये लेख निवेश से जुड़ी जानकारी देने के लिए है. इसे निवेश की सलाह न समझें. ज़्यादा जानकारी के लिए नीचे दिए गए लिंक पर जाए.