स्‍मॉल और मिड-कैप में कितना निवेश करें?

एक पाठक का सवाल

मैं 10 साल से ज़्यादा समय के लिए अपना SIP निवेश प्लान कर रहा हूं. क्‍या मेरा कोर इक्विटी पोर्टफ़ोलियो (50-60%) मिड और स्‍मॉल-कैप फ़ंड में बनाना सही होगा?

लंबे समय के लिए निवेश

10 साल या ज़्यादा समय के लिए इक्विटी इन्‍वेस्‍टमेंट अच्‍छा फ़ैसला होता है. हालांकि, एक जैसे फ़ंड में बड़ा निवेश या स्‍मॉल या मिड-कैप फ़ंड में ही पूरा पैसा लगाने से बचना चाहिए.

गलत फ़ैसला

कोर इक्विटी पोर्टफ़ोलियो के लिए, जहां 50-60% निवेश किए जाने वाला पैसा, मिड और स्‍मॉल-कैप फ़ंड को अलॉट करना, सही रणनीति नहीं है.

ये विकल्प बेहतर है

फ़्लेक्‍सी-कैप फ़ंड के ज़रिए इक्विटी में निवेश करना चाहिए. असल में, ये लार्ज, मिड और स्‍मॉल-कैप स्‍टॉक्‍स में निवेश करते हैं.

फ़्लेक्‍सी कैप फ़ंड में निवेश करने से

फ़्लेक्‍सी कैप फ़ंड में निवेश करने पर आपके पोटफ़ोलियो का क़रीब 25-30% हिस्‍सा मिड और स्‍मॉल-कैप स्‍टॉक्‍स का होगा, वहीं लार्ज-कैप का हिस्‍सा क़रीब 70% होगा.

इन स्‍टॉक्स पर फ़ोकस करें

पोर्टफ़ोलियो बनाते समय ग्रोथ और स्थिरता देने वाले स्‍टॉक्स पर फ़ोकस करना चाहिए लार्ज-कैप इसके लिए सही हैं. जोख़िम वाले एसेट को पोर्टफ़ोलियो में छोटा हिस्‍सा ही एलोकेट करना चाहिए.

…तो पोर्टफ़ोलियो में होगा ज़्यादा उतार-चढ़ाव

फ़्लेक्‍सी कैप की तुलना में मिड और स्‍मॉल-कैप फ़ंड, लंबे समय में अच्छा रिटर्न देते हैं, लेकिन इनमें कम समय में काफ़ी उतार-चढ़ाव होता है और ये ज़्यादा जोख़िम वाले होते हैं.

…अगर रिस्क लेने के लिए हैं तैयार

…तो फ्लेक्‍सी-कैप फ़ंड के साथ एक स्‍मॉल या मिड-कैप फ़ंड जोड़ सकते हैं. इस तरह से मिड और स्‍मॉल कैप फ़ंड के लिए आपके पोर्टफ़ोलियो का एलोकेशन थोड़ा ज़्यादा होगा.

डिस्क्लेमर

ये लेख/ म्यूचुअल फ़ंड से जुड़ी जानकारी देने के लिए है. इसे निवेश की सलाह न समझें.

पढ़ने के लिए धन्यवाद!

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