Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund - Regular Plan

उपयुक्तता

कम अवधि के डेट फ़ंड छह महीने से एक साल में परिपक्व होने वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं. इनका उद्देश्य बैंक खाते या छोटी अवधि की सावधि जमा से थोड़ा बेहतर रिटर्न अर्जित करना है. इन फ़ंड्स में नुक़सान का जोखिम बहुत कम है. लेकिन वे रिटर्न या पूंजी की सुरक्षा की गारंटी नहीं देते हैं. ख़ुदरा निवेशक इन फ़ंड्स से पूरी तरह बच सकते हैं. यही कारण है कि डेट फ़ंड्स को उनके द्वारा निवेश किए गए बॉन्ड की परिपक्वता के आधार पर बहुत बारीक तौर पर वर्गीकृत किया गया है. उदाहरण के लिए, फ़ंड की एक अलग कैटैगरी है,जो तीन महीने की परिपक्वता अवधि के बॉन्ड में निवेश करती है, जो तीन से छह महीने में परिपक्व होने वाले बॉन्ड में निवेश करने वाले फ़ंड से अलग है. हमारा मानना है कि इस तरह के बारीक वर्गीकरण से ख़ुदरा निवेशकों के लिए बहुत कम वैल्‍यू जुड़ती है. निवेशक इस जटिलता से बच सकते हैं और उस रक़म को लिक्विड फ़ंड में निवेश कर सकते हैं जिसकी ज़रूरत एक साल तक नहीं है. 1975547

Dynamic Bond funds have the freedom to invest in bonds of any duration. Depending on where it expects to earn maximum returns, the fund management team actively decides whether to invest in bonds maturing in a few months or in the ones maturing several years later.

However, retail investors can avoid these funds altogether. There are far too many kinds of debt funds with a highly nuanced classification based on the type or duration of bonds they can invest in. We believe that so many fund categories add to complexity which is easily avoidable. Retail investors can simply invest in Liquid funds for an investment horizon of up to one year and Short Duration funds for the fixed income allocation (which should be 100 per cent for investment horizon of up to three years) in their longer-term portfolios."

टैक्‍स

कैपिटल गेन्स टैक्स

• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 को या उसके बाद किया जाता है: मुनाफ़े की पूरी राशि निवेशकों की आमदनी में जोड़ दी जाती है और लागू स्लैब के रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 से पहले किया गया है:
  
 
• निवेश की तारीख़ से 3 साल के भीतर बेचा गया: मुनाफ़े को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और लागू स्लैब रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• निवेश की तारीख़ से 3 साल बाद बेचा गया: महंगाई दर के इंडेक्सेशन का फ़ायदा देने के बाद मुनाफ़े पर 20% के रेट से टैक्स लगाया जाता है.
• जब तक आपके पास यूनिट्स हैं, तब तक कोई टैक्स नहीं देना होगा.

डिविडेंड टैक्स

• डिविडेंड को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और उनके संबंधित टैक्स स्लैब के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है. इसके अलावा, अगर किसी निवेशक की डिविडेंड की आमदनी एक वित्तीय वर्ष में 5,000 रुपये से ज़्यादा है, तो फ़ंड हाउस डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूट करने से पहले 10% का TDS भी काटता है.