कोटक गिल्ट इन्वेस्टमेंट - डायरेक्ट प्लान

उपयुक्तता

"ये एक ऐसा फ़ंड है जो मुख्य रूप से भारत सरकार द्वारा जारी किए गए बॉन्डों में निवेश करता है. इन बॉन्डों में डिफ़ॉल्ट का कोई जोखिम नहीं होता है क्योंकि निवेशकों के पैसे का पुनर्भुगतान सरकार द्वारा समर्थित होता है. लेकिन ये ब्याज दरों में बदलाव के कारण ते उतार चढ़ाव की जद में रहते हैं.

हालांकि, ख़ुदरा निवेशक इन फ़ंड्स से पूरी तरह से बच सकते हैं. जिन बॉन्ड में ये फंड निवेश कर सकते हैं उनके प्रकार या अवधि के आधार पर अत्यधिक बारीक वर्गीकरण के साथ कई प्रकार डेट फ़ंड हैं. हम मानते हैं कि कई फ़ंड कैटैगरी जटिलता लाती हैं जिनको आसानी से टाला जा सकता है. ख़ुदरा निवेशक केवल एक वर्ष तक के लिए लिक्विड फ़ंड में निवेश कर सकते हैं और लंबी अवधि के पोर्टफ़ोलियो में फिक्‍स्ड इनकम एलोकेशन के लिए छोटी अवधि के फ़ंड में निवेश कर सकते हैं. "

टैक्‍स

कैपिटल गेन्स टैक्स

• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 को या उसके बाद किया जाता है: मुनाफ़े की पूरी राशि निवेशकों की आमदनी में जोड़ दी जाती है और लागू स्लैब के रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 से पहले किया गया है:
  
 
• निवेश की तारीख़ से 3 साल के भीतर बेचा गया: मुनाफ़े को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और लागू स्लैब रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• निवेश की तारीख़ से 3 साल बाद बेचा गया: महंगाई दर के इंडेक्सेशन का फ़ायदा देने के बाद मुनाफ़े पर 20% के रेट से टैक्स लगाया जाता है.
• जब तक आपके पास यूनिट्स हैं, तब तक कोई टैक्स नहीं देना होगा.

डिविडेंड टैक्स

• डिविडेंड को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और उनके संबंधित टैक्स स्लैब के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है. इसके अलावा, अगर किसी निवेशक की डिविडेंड की आमदनी एक वित्तीय वर्ष में 5,000 रुपये से ज़्यादा है, तो फ़ंड हाउस डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूट करने से पहले 10% का TDS भी काटता है.