जेएम मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड

उपयुक्तता

"मध्यम से लंबी अवधि के डेट फ़ंड मुख्य रूप से चार से सात साल में मैच्योर होने वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं. उनका लक्ष्य समान अवधि के बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में बेहतर रिटर्न अर्जित करना है. उक्त समय सीमा में इन फ़ंड्स में नुकसान होने का जोखिम कम है, लेकिन ब्याज दरों में बदलाव के जवाब में वे कुछ हद तक अस्थिरता का अनुभव कर सकते हैं.

ख़ुदरा निवेशक इन फ़ंड्स से पूरी तरह बच सकते हैं. हमारा मानना है कि निश्चित आय एलाकेशनके लिए शॉर्ट ड्यूरेशन फ़ंड एक बेहतर विकल्प है. एक निवेशक के पोर्टफ़ोलियो में.

हम ये भी मानते हैं कि तीन साल से ज़्यादा के निवेश क्षितिज वाले निवेशक उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए अपने पैसे का कुछ हिस्सा इक्विटी फ़ंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. वे इससे ज़्यादा गंभीर उतार-चढ़ाव देखते हैं. डेट फ़ंड लेकिन किसी के निवेश क्षितिज में वृद्धि के साथ नुकसान होने की संभावना कम हो जाती है."

टैक्‍स

कैपिटल गेन्स टैक्स

• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 को या उसके बाद किया जाता है: मुनाफ़े की पूरी राशि निवेशकों की आमदनी में जोड़ दी जाती है और लागू स्लैब के रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• अगर निवेश 1 अप्रैल 2023 से पहले किया गया है:
  
 
• निवेश की तारीख़ से 3 साल के भीतर बेचा गया: मुनाफ़े को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और लागू स्लैब रेट के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है.
• निवेश की तारीख़ से 3 साल बाद बेचा गया: महंगाई दर के इंडेक्सेशन का फ़ायदा देने के बाद मुनाफ़े पर 20% के रेट से टैक्स लगाया जाता है.
• जब तक आपके पास यूनिट्स हैं, तब तक कोई टैक्स नहीं देना होगा.

डिविडेंड टैक्स

• डिविडेंड को निवेशकों की आमदनी में जोड़ा जाता है और उनके संबंधित टैक्स स्लैब के मुताबिक़ टैक्स लगाया जाता है. इसके अलावा, अगर किसी निवेशक की डिविडेंड की आमदनी एक वित्तीय वर्ष में 5,000 रुपये से ज़्यादा है, तो फ़ंड हाउस डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूट करने से पहले 10% का TDS भी काटता है.